Новости Днепра (Днепропетровска) и Днепропетровской области

16 июля 2018 года

О видах мошенничества, которые всегда актуальны, рассказали в Вольногорском бюро правовой помощи

В начале июля 2018 в Вольногорское бюро правовой помощи обратилась Светлана В *. Женщина имеет инвалидность, поэтому попросила юристов прийти к ней домой и проконсультировать. Интересовал гражданку вопрос, связанный с мошенничеством.

Начальнику Вольногорского бюро правовой помощи Оксане Нужной при личной встрече Светлана рассказала, что неоднократно получала SMS-сообщение о выигрыше ею денежных средств в сумме 370 тыс. грн. Но ни в каких викторинах и конкурсах, где можно было бы выиграть такие деньги, участия она не принимала. Также в сообщении был указан номер телефона на который необходимо позвонить для получения средств. В связи с этим женщина просила объяснить ей, может ли она получить выигрыш.

Специалист бюро рассказала Светлане В * о самых распространенных в настоящее время видах мошенничества, в том числе и о «телефонных» преступниках и о последствиях таких SMS-сообщений.

Итак, в соответствии со статьей 190 Уголовного кодекса Украины мошенничество - это завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Надо знать, что обманом является сообщение ложных сведений или сокрытие, умалчивания определенных обстоятельств, сообщение о которых было обязательным в данных ситуациях. А злоупотребление доверием заключается в том, что преступник для завладения имуществом потерпевшего использует близкие, доверительные отношения с ним.

На сегодняшний день существует множество различных видов и способов мошенничества, наиболее распространенными и популярными среди которых являются:

Мошенничество с авансовым платежом или предоплатой.

В данном случае преступники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, используя при этом фальшивые документы, веб-сайты и электронные письма, которые кажутся на первый взгляд законными. Мошенники предлагают жертве оплатить определенную сумму «аванса» для получения беспроцентного кредита или определенного финансирования или наследования в обмен на денежное вознаграждение. По результатам такого мошенничества лицо платит «аванс» и останутся без кредита, финансирования или наследства, а мошенники быстро исчезают, аннулируя свои компании и открывают новые, продолжая вводить доверчивых граждан в заблуждение.

Мошенничество с «тайным покупателем».

Используя данную схему мошенничества, преступники находят потенциальных жертв на сайтах по трудоустройству, отправляя последнему платежную квитанцию и просят использовать средства на «оценку» сервиса денежных переводов Western Union. Отправив средства, потерпевший впоследствии узнает, что платежная квитанция была выписана на сумму, которая отсутствует на текущем счете вкладчика, и они должны вернуть денежные средства в банк.

Мошенничество с переплатой.

Жертвами данного мошенничества в большинстве случаев становятся потребители, которые продают тот или иной товар или услугу, а покупателем является мошенник, который направляет продавцу поддельную платежную квитанцию с указанием значительно более высокой суммы платежа, которая предварительно была согласована. После этого покупатель объясняет причины по которым возникла переплата и просит продавца депонировать чек и вернуть лишние средства. Через некоторое время жертва мошенничества узнает, что квитанция была поддельной и что ему необходимо вернуть банку потраченные средства.

Мошенничество с трудоустройством.

В большинстве случаев начинается с предложения получения большой заработной платы и в большинстве случаев в иностранной валюте и при этом не требуются ни образование, ни опыт работы, а то даже и работа дома, заканчивается тем, что нет ни денег, ни работы. По данному виду мошенничества, преступники прибегают к одному из следующих способов:

1. Работодатель, в роли которого выступает преступник, направляет жертве поддельную платежную квитанцию для оплаты расходов, связанных с будущим трудоустройством. В дальнейшем, оплатив квитанцию, личность узнает о том, что он остался без денег и без работы.
2. Работодатели обещают гарантированное трудоустройство и предлагают жертве работу при условии, если она оплатит авансом за проверку кредитной истории, подачи заявки или услугу по подбору персонала, но после уплаты такого аванса, с работодателем теряется связь и лицо не получает ожидаемой работы.
3. Преступники выдают себя за персонал компании и под видом проверки кредитной истории или биографических данных, пытаются узнать конфиденциальную и / или финансовую информацию от жертв, в дальнейшем приводит к похищению денежных средств со счетов жертвы или для использования другого вида мошенничества.

Мошенничество с лотереями и призами.

По данной схеме потенциальная жертва от неизвестного лица получает телефонный звонок, SMS, электронную почту, письмо или факс о выигрыше крупной суммы денег или приз. В дальнейшем мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы получить выигрыш или приз, сначала необходимо перевести определенную сумму денег для уплаты налога или сбора за оформление документов. Оплатив, жертва в дальнейшем остается и без выигрыша или приза, а также и без средств, уплаченных по налогу или сбору.

Мошенничество с арендой имущества.

По данному виду мошенничества владелец квартиры или дома, в роли которого выступает мошенник, предлагает сдать в аренду жилье или квартиру на выгодных условиях, но в большинстве случаев общение между сторонами происходит с помощью электронной почты. В случае достижения согласия, мошенник соглашается сдать квартиру при условии, если покупатель пришлет деньги за аренду имущества за несколько месяцев вперед. Отправив деньги арендатор в дальнейшем остается без денег и жилья, а владелец бесследно исчезает, прихватив деньги.

Мошенничество с чрезвычайной ситуацией или родными.

Данный вид мошенничества направлен на эмоциональные переживания человека и сильное желание помочь тем, кто попал в беду. Мошенники звонят друзьям или родственникам, выдавая себя за жертв, и изображают экстренную ситуацию (арест; ограбление; дорожно-транспортное происшествие, попадание в больницу и т.п.), умоляя о помощи в виде срочного денежного перевода. Данный вид мошенничества может иметь различные формы и масштабы.

Мошенничество с онлайн-покупками.

Жертвами данного вида мошенничества становятся посетители веб-сайтов или пользователи услуг Интернет-аукционов. В данном случае мошенники предлагают жертвам приобрести разного рода товары по значительно низким ценам, чем в магазинах или на других веб-сайтах, не забывая указывать на значительные скидки, которые уже заканчиваются, но при условии внесения предоплаты на определенный банковский счет. После того, как жертва переведет средства, то в большинстве случаев она не получает желаемый товар, а то и вообще его не получает, а преступник остается с деньгами.

Афера с Интернет-знакомствами.

Данный вид мошенничества начинается довольно просто: мужчина и женщина знакомятся в Интернет-сети, один из которых выступает в роли мошенника. Сначала они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями, которые в большинстве случаев не соответствуют действительности. И, наконец, они планируют встречу или даже свадьбу. Преступник просит жертву прислать ему денег, мотивируя это временным тяжелым материальным положением, ошибочным закрытием банковских счетов и т.д. и тем, что ему необходимо приобрести билеты на автобус, чтобы посетить тяжелобольного родственника. Обычно, первый банковский перевод небольшой, но со временем такие просьбы начинают расти, растут также и суммы денежных переводов. Завершается все тем, что мошенники не выполняют своих обещаний, воруют деньги и исчезают.

 Для того, чтобы не попасть на «крючок» к мошенникам следует быть осторожными и соблюдать следующие правила:

• - не паниковать;
• - не сообщать никаких сведений личного характера (паспортные данные, сведения о банковских счетах и т.п.);
• - уточнять информацию и задавать дополнительные вопросы, касающиеся ситуации;
• - не перечислять денежные средства на сомнительные счета;

В том случае, когда вы сообщили мошенникам свои личные данные, то в кратчайшие сроки необходимо:

• - обратиться в органы полиции;
• - позвонить в контактный центр банка и заблокировать карту.

Всеукраинская горячая телефонная линия бесплатной правовой помощи - 0-800-213-103 (круглосуточно и бесплатно с мобильных и стационарных телефонов в пределах Украины).

По информации регионального центра по предоставлению бесплатной вторичной правовой помощи в Днепропетровской области. dnipro.legalaid.gov.ua