20 февраля 2024 года

Киберполиция предостерегает: не стань пособником мошенников

Мошенники придумывают разные схемы по отмыванию и легализации средств, полученных незаконным путем. Во многих из них задействованы так называемые дропы. Обещая «легкие деньги», злоумышленники «подводят» таких людей под ряд статей уголовного кодекса, что чревато не только штрафами, но вполне реальными сроками заключения.

Кто такие дропы?

Дропы (от англ. to drop – бросать), или «денежные мулы» – это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам. Такие платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов на разные суммы между другими счетами. Это нужно злоумышленникам, чтобы ввести жертв в заблуждение, «запутать следы» и усложнить правоохранителям работу при расследовании преступлений.

Средства, проходящие через счет дропа, могут быть получены преступным путем, в частности торговлей наркотиками, людьми, оружием и т.д. Также счета дроп часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.

«Денежных мулов» могут привлекать на постоянной основе (когда он сам переводит полученные средства куда скажут, оставляя себе определенный процент) или «однократно» (когда дроп за одноразовую плату передает оформленные на него банковские карты, включая пин-коды и доступ к веб -банкингу).

Как злоумышленники ищут дроп – не попадите на крючок

Как правило, дропов ищут среди людей, стремящихся к легкому заработку или находящихся в тяжелом финансовом положении, поэтому готовы отозваться даже на сомнительные предложения.

Самым распространенным способом поиска «денежных мулов» являются предложения работы, которые чаще всего можно встретить в соцсетях и мессенджерах.

Игнорируйте предложения работы, если:

• в описании указана необходимость перевода денег между счетами;
• нет других требований к кандидату (образование, рабочие обязанности и т.д.),
• привлекают большими доходами при малых усилиях, не предполагают личного контакта с работодателем, а только через онлайн-сервисы.

Также злоумышленники могут маскировать предложения работы под вакансии в реальных и известных компаниях. Откажитесь от такой работы, если информацию о компании не смогли найти в интернете, или на ее официальном сайте отсутствует информация о работе.

Помните, главный «триггер» таких вакансий, который должен заставить отказаться от сотрудничества, - необходимость перевода средств, на каком бы этапе вам об этом не сказал «работодатель».

Быть дропом – чем это грозит

Хотя дропам обещают легкий и быстрый заработок, однако это – самое низкое звено преступной схемы, которое разоблачают в рамках расследований одной из первых.

Человека, участвующего в таких схемах, могут привлечь к уголовной ответственности наравне с другими участниками схемы.

В случае раскрытия преступления все финансовые операции «денежных мулов» могут быть заморожены или конфискованы, поэтому вместо заработка «легких денег» – потеря собственных.

Даже если стражи порядка еще не дошли до дропа, его счет может заблокировать финмониторинг самого банка и запросить данные об источниках происхождения средств. Конечно, доказать легальность происхождения средств такой «денежный мул» вряд ли сможет, так что счет останется заблокированным.

Кроме того, участие в преступных схемах связано с риском для личной безопасности. Преступные организации, использующие дропы, могут применять угрозы или насилие, чтобы контролировать своих участников.

Что делать, если стал дропом

Если человек на каком-то этапе понял, что успел согласиться быть дропом, ему следует обратиться в киберполицию, оставив заявление на сайте. Это можно сделать в любое время суток.

А если вы уже успели определенное время поработать «денежным мулом», рекомендуем прекратить сотрудничество с таким «работодателем», обратиться в киберполицию, а также в банк, счет в котором невольно использовался для отмывания средств.

Помните, что быть дропом – это очень рискованная временная деятельность. Человек может быть привлечен к уголовной ответственности или пострадать от работодателей.

Департамент киберполиции Национальной полиции Украины