30 марта 2026 года

В Днепропетровской области женщина незаконно перевела почти 200 тысяч гривен с банковского счета знакомой

Схема злоупотребления доверием: как действовала подозреваемая

В Днепропетровской области правоохранительные органы раскрыли схему незаконного завладения средствами с банковского счета. 31-летняя жительница региона подозревается в том, что в течение нескольких месяцев систематически переводила деньги своей знакомой на подконтрольные счета.

По данным следствия, инцидент произошел в период с октября 2024 года по январь 2025 года. Подозреваемая имела доступ к мобильному телефону потерпевшей и ее банковскому приложению. Изначально доступ был предоставлен на законных основаниях — для помощи в оплате коммунальных услуг и покупке продуктов.

Однако вместо выполнения договоренностей женщина начала использовать доступ в личных целях.

Потерпевшая не могла контролировать счета

Как установили следователи, владелица банковского счета находилась в тяжелом состоянии здоровья и не могла самостоятельно пользоваться мобильным телефоном или финансовыми сервисами. Именно поэтому она доверила свои данные знакомой.

Этим доверием и воспользовалась подозреваемая. Она регулярно заходила в банковское приложение и переводила деньги на собственные счета.

В результате таких действий за несколько месяцев было незаконно присвоено более 180 тысяч гривен.

Комментарий правоохранителей

В полиции отмечают, что подобные случаи — не редкость, особенно когда речь идет о доступе к банковским приложениям третьих лиц.

«Передача доступа к финансовым сервисам даже знакомым людям несет серьезные риски. Важно использовать официальные инструменты — например, доверенности или лимитированные карты», — отмечают в правоохранительных органах.

Следователи подчеркивают, что преступление квалифицируется не только как кража, но и как вмешательство в работу информационных систем.

Уголовная ответственность: какие статьи инкриминируют

Женщине уже сообщено о подозрении сразу по двум статьям Уголовного кодекса Украины:

• ч. 1 ст. 361 — несанкционированное вмешательство в работу информационных систем

• ч. 4 ст. 185 — кража, совершенная в условиях военного положения

Последняя статья предусматривает более строгое наказание, поскольку преступление совершено в период действия военного положения.

На данный момент досудебное расследование продолжается.

Как защитить свои деньги: рекомендации

Эксперты по кибербезопасности и представители банков советуют соблюдать простые, но эффективные правила:

• не передавать доступ к банковским приложениям даже знакомым;

• использовать отдельные карты с ограниченным балансом для помощи другим людям;

• подключать уведомления о всех операциях;

• регулярно проверять историю транзакций;

• устанавливать двухфакторную аутентификацию.

Вывод

Этот случай в очередной раз демонстрирует, насколько уязвимыми могут быть финансовые данные при передаче доступа третьим лицам. Даже доверительные отношения не гарантируют безопасности средств.

Правоохранители призывают граждан быть внимательными и использовать только безопасные способы управления финансами.