2 апреля 2026 года

В Днепре раскрыта схема хищения средств умерших и переселенцев: ущерб — почти 2 млн. грн.

В Днепре правоохранительные органы завершили расследование масштабной схемы незаконного присвоения средств вкладчиков, в которой фигурируют сотрудники банковского учреждения. Речь идет о почти 1,8 млн гривен, полученных преступным путем через механизм компенсаций Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

Как работала схема

По данным следствия, организаторами преступной схемы стали управляющий одного из банковских отделений и его заместительница. Имея доступ к базам данных клиентов ликвидированных банков, они находили счета, по которым длительное время не проводились операции.

В зоне риска оказались:

• граждане с временно оккупированных территорий;

• украинцы, выехавшие за границу;

• умершие вкладчики.

Именно такие счета чаще всего подпадают под компенсации со стороны Фонда гарантирования вкладов. Этим и воспользовались злоумышленники.

Сотрудники банка:

• подделывали заявления от имени вкладчиков;

• проходили идентификацию с использованием заранее приобретенных SIM-карт;

• открывали новые счета;

• получали компенсационные выплаты.

После этого средства выводились на личные счета и обналичивались с последующим распределением между участниками схемы.

Масштабы и последствия

Преступная деятельность продолжалась в течение 2023–2024 годов. За это время злоумышленники незаконно завладели суммой около 1,8 млн гривен.

Как сообщили в Днепропетровская областная прокуратура, обвинительный акт уже направлен в суд. Основному фигуранту инкриминируются:

• присвоение государственных средств в особо крупных размерах (ч. 5 ст. 191 УК Украины);

• несанкционированное изменение информации в государственных реестрах (ч. 3 ст. 362 УК Украины).

На данный момент обвиняемый находится под стражей.

Роль киберполиции и дальнейшее расследование

Досудебное расследование проводили следователи Главного управления Национальной полиции в Днепропетровской области при оперативном сопровождении подразделений киберполиции.

Отдельно выделено производство в отношении заместительницы управляющего. По информации следствия, она скрывается от правоохранительных органов. В настоящее время решается вопрос о ее объявлении в международный розыск.

Комментарий правоохранителей

Представители прокуратуры отмечают, что подобные схемы особенно опасны, поскольку направлены на уязвимые категории граждан — переселенцев, людей за границей и родственников умерших вкладчиков.

«Использование данных таких лиц и манипуляции с государственными выплатами подрывают доверие к финансовой системе и требуют жесткого реагирования», — подчеркивают в ведомстве.

Юридический аспект

Согласно статье 62 Конституции Украины, лицо считается невиновным до тех пор, пока его вина не будет доказана в суде и подтверждена обвинительным приговором.