1 июля 2026 года

В Каменском руководительницу банковского отделения будут судить за хищение средств клиентов через перевыпуск банковских карт

Следствие установило многотысячные хищения со счетов вкладчиков

В городе Каменское Днепропетровской области завершено досудебное расследование в отношении бывшей заведующей отделением одного из банков, которую обвиняют в незаконном присвоении денежных средств клиентов. По данным правоохранительных органов, женщина, используя свое служебное положение и доступ к банковским данным, незаконно перевыпускала платежные карты клиентов и снимала с их счетов деньги.

Общий ущерб, причиненный вкладчикам, превысил 300 тысяч гривен. Среди пострадавших оказались люди, находившиеся на временно оккупированных территориях Украины. Из-за невозможности лично посетить отделение банка они длительное время не контролировали состояние своих счетов, чем, по версии следствия, и воспользовалась обвиняемая.

Как действовала предполагаемая мошенническая схема

Следователи установили, что преступная схема действовала еще в 2023 году.

По версии следствия, руководительница банковского отделения систематически анализировала клиентскую базу и находила счета, по которым долгое время не проводились финансовые операции, однако на них сохранялись денежные средства.

Используя доступ к внутренним банковским системам и персональным данным клиентов, она без их ведома оформляла перевыпуск платежных карт. После получения новых карт обвиняемая получала полный доступ к банковским счетам и снимала деньги наличными либо использовала их по собственному усмотрению.

Правоохранители считают, что именно служебное положение позволило подозреваемой обходить стандартные процедуры идентификации клиентов и длительное время скрывать противоправную деятельность.

Кто расследовал дело

Расследование проводили следователи Каменского районного управления полиции под процессуальным руководством Каменской окружной прокуратуры.

После завершения всех следственных действий обвинительный акт направлен в суд.

Женщине инкриминируется совершение уголовных правонарушений, предусмотренных частью 4 статьи 191, а также частью 1 и частью 3 статьи 362 Уголовного кодекса Украины.

Если суд признает обвиняемую виновной, ей может грозить серьезное наказание, включая лишение свободы с дополнительными ограничениями, предусмотренными действующим законодательством.

Почему подобные преступления особенно опасны

Эксперты по банковской безопасности отмечают, что сотрудники финансовых учреждений обладают доступом к конфиденциальной информации клиентов, поэтому банки обязаны выстраивать многоуровневую систему внутреннего контроля.

Современные банковские системы предусматривают регистрацию практически каждого действия сотрудника, а операции по перевыпуску карт фиксируются в электронных журналах. Именно благодаря внутренним проверкам, аудиту и работе правоохранительных органов подобные преступления удается выявлять даже спустя значительное время после их совершения.

Специалисты также обращают внимание, что наибольшему риску подвержены счета, которыми владельцы долго не пользуются, особенно если они находятся за границей, на временно оккупированных территориях или не имеют возможности регулярно посещать отделения банков.

Как защитить свои банковские счета

Чтобы снизить риск мошеннических действий, специалисты рекомендуют:

• подключить SMS- или push-уведомления обо всех операциях по счету;

• регулярно проверять историю операций через мобильное приложение или интернет-банкинг;

• периодически менять PIN-код банковской карты;

• своевременно обновлять контактный номер телефона в банке;

• немедленно обращаться в банк при получении уведомлений о перевыпуске карты, если клиент не инициировал такую процедуру самостоятельно;

• при длительном отсутствии доступа к счету попросить доверенное лицо контролировать состояние банковских продуктов либо заранее согласовать с банком дополнительные меры безопасности.

Правоохранители напоминают

В полиции подчеркивают, что любые противоправные действия с банковскими счетами клиентов, особенно совершенные с использованием служебного положения, относятся к тяжким преступлениям и предусматривают уголовную ответственность.

После передачи обвинительного акта дальнейшую правовую оценку действиям обвиняемой даст суд. До вступления обвинительного приговора в законную силу лицо считается невиновным в соответствии с принципом презумпции невиновности.