3 июля 2026 года

Из Германии экстрадировали жителя Днепропетровской области, подозреваемого в масштабном банковском мошенничестве

Подозреваемый скрывался за границей после разоблачения преступной схемы

В Украину из Германии экстрадирован житель Павлограда Днепропетровской области, которого правоохранители подозревают в организации масштабной мошеннической схемы с похищением средств клиентов одного из украинских банков. По данным следствия, мужчине также инкриминируют легализацию имущества, полученного преступным путем.

Как сообщили в Днепропетровской областной прокуратуре, передача подозреваемого украинской стороне состоялась 16 июня 2026 года после его задержания на территории Федеративной Республики Германия. Теперь фигурант уголовного производства будет отвечать перед украинским правосудием.

Как действовала мошенническая схема

Следствие считает, что преступная схема была организована еще в 2023 году. По версии правоохранителей, подозреваемый действовал совместно с сообщником, который в тот момент находился на временно оккупированной территории Украины и отбывал наказание.

Мошенники использовали хорошо известную, но по-прежнему эффективную схему социальной инженерии. Сообщник обзванивал потенциальных жертв, представлялся сотрудником службы безопасности банка и убеждал их, что для предотвращения якобы несанкционированных операций необходимо срочно пройти «проверку безопасности».

Под психологическим давлением потерпевшие сообщали конфиденциальные данные своих банковских карт — реквизиты, коды подтверждения и другую информацию, позволяющую получить доступ к счетам.

После этого подозреваемый привязывал банковские карты потерпевших к сервису бесконтактной оплаты на собственном мобильном телефоне. Такая схема позволяла ему фактически распоряжаться чужими денежными средствами без физического использования банковских карт.

Деньги тратили на покупку техники

По информации следствия, похищенные средства использовались для приобретения мобильных телефонов и другой дорогостоящей техники. Затем электронику перепродавали, а полученные деньги легализовывали, скрывая их преступное происхождение.

Правоохранители отмечают, что среди потерпевших оказались не только обычные граждане, но и украинские военнослужащие. Общий ущерб, по предварительным оценкам, составил почти 600 тысяч гривен.

Расследование длилось несколько лет

Преступную схему раскрыли прокуроры Павлоградской окружной прокуратуры совместно с сотрудниками полиции.

После проведения санкционированных обысков в декабре 2023 года подозреваемый покинул территорию Украины и начал скрываться от следствия.

Ему было заочно сообщено о подозрении, после чего мужчину объявили сначала в государственный, а затем — в международный розыск. В феврале 2025 года его внесли в базы международного розыска, а впоследствии задержали немецкие правоохранительные органы.

После рассмотрения запроса украинской стороны компетентные органы Германии приняли решение об экстрадиции подозреваемого.

В настоящее время суд избрал ему меру пресечения в виде содержания под стражей.

Какие статьи Уголовного кодекса инкриминируют подозреваемому

Следствие квалифицирует действия фигуранта по:

• мошенничеству, совершенному с использованием электронно-вычислительной техники;

• легализации (отмыванию) имущества, полученного преступным путем.

Досудебное расследование продолжается. Его осуществляют следователи Павлоградского районного отдела полиции ГУНП в Днепропетровской области при процессуальном руководстве прокуратуры.

Следует отметить, что в соответствии со статьей 62 Конституции Украины лицо считается невиновным, пока его вина не будет доказана в законном порядке и подтверждена обвинительным приговором суда.

Почему подобные преступления остаются актуальными

Эксперты по кибербезопасности отмечают, что мошенники все чаще используют методы социальной инженерии вместо сложных технических атак. Главная цель злоумышленников — заставить человека самостоятельно передать конфиденциальную информацию или подтвердить финансовую операцию.

Несмотря на постоянные предупреждения банков и правоохранительных органов, преступники продолжают успешно использовать психологическое давление, эффект неожиданности и страх потерять деньги.

Специалисты напоминают: сотрудники банков никогда не запрашивают PIN-коды, CVV-коды, SMS-пароли или одноразовые коды подтверждения операций. Любой подобный звонок следует рассматривать как попытку мошенничества.

Как защитить свои банковские счета

Чтобы не стать жертвой телефонных мошенников, специалисты рекомендуют:

• никогда не сообщать третьим лицам реквизиты банковской карты, PIN-код, CVV-код и одноразовые SMS-пароли;

• не переходить по подозрительным ссылкам, полученным в сообщениях или мессенджерах;

• при звонке якобы от банка самостоятельно завершить разговор и перезвонить по официальному номеру, указанному на обратной стороне карты;

• подключить SMS- или push-уведомления обо всех операциях;

• использовать лимиты на интернет-платежи и бесконтактные операции;

• при малейших подозрениях немедленно заблокировать карту через мобильное приложение банка или горячую линию.