1 октября 2026 года

В Днепре разоблачили сеть мошеннических call-центров: деньги выводили через «дропов» и криптовалюту

В Днепре полиция разоблачила сеть мошеннических call-центров, которая использовала фиктивные выигрыши для завладения деньгами граждан. Полученные средства участники схемы переводили через банковские счета и карты так называемых «дропов», после чего часть денег конвертировали в криптовалюту.

По данным следствия, преступная группа имела четкую структуру и распределение ролей. Одни ее участники организовывали работу операторов и контролировали финансовые потоки, другие занимались поиском людей для оформления банковских счетов, обналичиванием средств и проведением криптовалютных операций.

В результате проведенных правоохранителями 21 обыска были обнаружены наличные деньги, банковские карты, мобильные телефоны, компьютерная техника, SIM-карты, оружие и девять автомобилей, среди которых автомобили премиум-класса.

Как работала схема с фиктивными выигрышами

По версии следствия, для поиска потенциальных жертв участники группы использовали массовые рассылки в Telegram и Viber.

Гражданам поступали сообщения о якобы выигранных денежных призах. Такой способ мошенничества рассчитан прежде всего на то, чтобы заинтересовать человека неожиданной перспективой получить деньги и заставить его вступить в дальнейшее общение с «операторами».

После получения сообщения человек мог быть направлен к представителю псевдоорганизации или другого вымышленного сервиса. В дальнейшем злоумышленники могли использовать различные предлоги для получения денежных средств потерпевшего.

Ключевой особенностью обнаруженной в Днепре схемы было то, что деньги, полученные от граждан, не оставались непосредственно на счетах организаторов. Для их дальнейшего перемещения использовалась разветвленная система банковских счетов, оформленных на других людей.

Именно здесь в схему входили так называемые «дропы».

Кто такие «дропы» и зачем они понадобились мошенникам

«Дропами» называют людей, чьи банковские счета, платежные карты или другие финансовые инструменты используются третьими лицами для перемещения денежных средств.

В рассматриваемом деле, по данным следствия, участники группы целенаправленно искали людей, готовых предоставить свои персональные и идентификационные данные. Объявления о поиске таких людей размещались в социальных сетях.

На полученные данные оформлялись банковские счета и платежные карты. Фактический контроль над ними, как утверждают правоохранители, получали участники преступной группы.

На эти счета затем поступали деньги потерпевших.

Следующим этапом становилось перемещение средств. Часть денег снимали через банкоматы, а другую часть переводили в криптовалюту посредством P2P-операций.

Таким образом, банковская карта формально могла принадлежать одному человеку, однако распоряжаться поступившими на нее средствами могли совершенно другие лица.

В схему вовлекали людей разных категорий

По данным полиции, среди людей, которых использовали в качестве «дропов», были не только так называемые профессиональные участники подобных схем.

В группу риска попали:

• студенты;

• пенсионеры;

• безработные;

• так называемые «профессиональные дропы».

Для организаторов такой подход позволял создавать дополнительный финансовый и организационный барьер между потерпевшими и непосредственными исполнителями преступной схемы.

Для человека, согласившегося передать свои банковские данные за вознаграждение, такая ситуация может выглядеть как простой способ получить деньги. Однако использование собственной карты или счета для чужих финансовых операций может иметь серьезные юридические последствия, особенно если речь идет о средствах, полученных преступным путем.

Поэтому предложения «сдать карту в аренду», «получать деньги на свой счет за процент» или оформить банковский счет для третьего лица нельзя рассматривать как обычную подработку без оценки возможных рисков.

Зачем мошенникам понадобилась криптовалюта

В обнаруженной правоохранителями схеме криптовалюта использовалась как один из способов дальнейшего перемещения денежных средств.

После поступления денег на счета, оформленные на «дропов», средства могли сниматься наличными либо переводиться в криптовалюту посредством P2P-операций.

P2P-механизм предполагает прямые операции между пользователями через соответствующие сервисы или платформы. В финансовых преступных схемах такой инструмент может использоваться для усложнения отслеживания дальнейшего движения денег.

Важно понимать, что сама по себе криптовалюта или P2P-операции не являются преступлением. Правовое значение имеет происхождение средств и характер конкретных операций. В данном случае правоохранители рассматривают использование таких переводов как часть предполагаемой схемы вывода денег, полученных мошенническим путем.

На что тратили полученные средства

Следствие считает, что участники группы не ограничивались обычным обналичиванием денег.

Часть средств, по данным полиции, направлялась на приобретение активов, которые имеют высокую стоимость и относительно легко сохраняют свою ликвидность.

Среди них:

• недвижимость;

• автомобили премиум-класса;

• дорогие часы;

• ювелирные изделия;

• другие высоколиквидные активы.

Такие приобретения рассматриваются следствием в контексте возможной легализации доходов, полученных преступным путем.

Иными словами, полученные от потерпевших деньги, предположительно, не просто тратились на повседневные нужды, а могли переводиться в имущество и дорогостоящие предметы.

В Днепре и области провели 21 обыск

Для документирования деятельности группы оперативники управления стратегических расследований в Днепропетровской области совместно со следователями следственного управления областной полиции провели 21 обыск.

К следственным действиям привлекались бойцы батальона полиции особого назначения и подразделения КОРД.

Обыски проходили сразу в нескольких местах:

• в помещениях предполагаемых call-центров;

• по местам проживания фигурантов;

• в автомобилях.

Такой масштаб следственных действий указывает на то, что правоохранители проверяли не отдельный эпизод мошенничества, а деятельность разветвленной группы с несколькими участниками и различными направлениями работы.

Что обнаружили правоохранители

Во время обысков полицейские обнаружили значительный объем денежных средств, техники и других предметов, которые могут иметь доказательственное значение.

В частности, было изъято:

• более 40 тысяч евро;

• 18 тысяч долларов США;

• 113 тысяч гривен;

• оружие и боеприпасы;

• 158 мобильных телефонов;

• 35 единиц компьютерной техники;

• 13 накопителей информации;

• 25 SIM-карт;

• 153 SIM-холдера;

• 10 банковских карт;

• два комплекта Starlink;

• документация и черновые записи.

Кроме того, правоохранители изъяли девять автомобилей:

• AUDI S8;

• AUDI RS7;

• AUDI A6;

• LAND ROVER RANGE ROVER EVOQUE;

• BMW X6M;

• BMW 535XI;

• TOYOTA LAND CRUISER 200;

• SUBARU FORESTER;

• Cupra Formentor.

Наличие большого количества мобильных устройств и компьютерной техники может представлять особый интерес для следствия, поскольку именно такие устройства могли использоваться для коммуникации с потерпевшими, управления финансовыми операциями и организации работы операторов. Однако конкретное назначение изъятой техники должно быть установлено в рамках следственных действий и экспертиз.

Почему большое количество SIM-карт имеет значение

Отдельного внимания заслуживает количество обнаруженных SIM-карт и SIM-холдеров.

Для масштабных телефонных и мессенджерных мошеннических схем большое количество номеров может использоваться для создания множества аккаунтов, смены контактных данных и коммуникации с разными группами потенциальных жертв.

При этом само по себе наличие большого количества SIM-карт не доказывает совершение преступления. Их значение как вещественных доказательств должно быть установлено следствием с учетом другой собранной информации.

Как распознать сообщение о «выигрыше»

История с разоблаченной в Днепре сетью показывает, что мошенническая схема может начинаться с, на первый взгляд, простого сообщения в популярном мессенджере.

Особенно насторожиться стоит, если человек получает уведомление о выигрыше, в котором он не участвовал.

Есть несколько характерных признаков, на которые следует обратить внимание:

• человек не принимал участия в розыгрыше, но неожиданно получает сообщение о крупном выигрыше;

• отправитель требует срочно выполнить определенные действия;

• получателя просят оплатить «комиссию», «налог», «доставку» или другой платеж для получения приза;

• запрашиваются данные банковской карты или интернет-банкинга;

• требуют сообщить код из SMS или другого сообщения;

• предлагают перейти по подозрительной ссылке;

• неизвестный собеседник просит установить приложение или предоставить удаленный доступ к устройству.

Если сообщение действительно связано с официальным розыгрышем, информацию следует самостоятельно проверить через официальный сайт или официальные каналы организатора, а не по ссылке или номеру телефона из полученного сообщения.

Отдельный риск — предложения стать «дропом»

Еще один важный вывод из расследования касается людей, которых привлекают к финансовым операциям за обещанное вознаграждение.

Предложение открыть банковскую карту, передать ее другому человеку или принимать на свой счет чужие деньги может выглядеть как простая подработка.

Однако человек, передавший свои банковские реквизиты или фактически предоставивший доступ к счету, может оказаться связан с движением средств, происхождение которых ему неизвестно.

Поэтому предложения вроде «оформим карту на тебя», «будем переводить деньги через твой счет», «ничего делать не нужно, просто получишь процент» требуют максимальной осторожности.

Особенно опасно передавать третьим лицам:

• банковскую карту;

• PIN-код;

• пароли;

• одноразовые коды подтверждения;

• данные для входа в интернет-банкинг;

• другие средства управления банковским счетом.

Что будет дальше

Досудебное расследование продолжается под процессуальным руководством Днепропетровской областной прокуратуры.

На данном этапе правоохранители устанавливают все обстоятельства деятельности группы, роль отдельных фигурантов и происхождение обнаруженных денежных средств и имущества.

Важно учитывать, что информация полиции отражает позицию следствия на текущем этапе расследования. В соответствии со статьей 62 Конституции Украины человек считается невиновным в совершении уголовного правонарушения и не может быть подвергнут уголовному наказанию, пока его вина не доказана в установленном законом порядке и не установлена обвинительным приговором суда.

Расследование продолжается.

Что важно знать жителям Днепра

Схема, описанная правоохранителями, объединяет сразу несколько распространенных инструментов современного мошенничества: массовые сообщения, социальную инженерию, использование чужих банковских счетов, обналичивание средств и операции с криптовалютой.

Для обычного пользователя главный риск заключается не только в потере собственных денег. Человек может также невольно оказаться связан с чужой финансовой схемой, если передаст третьим лицам банковскую карту, персональные данные или доступ к счету.

Поэтому сообщения о неожиданных выигрышах, предложения легкого заработка через банковскую карту и просьбы предоставить данные для «оформления счета» следует воспринимать как потенциально опасные ситуации.

Если предложение связано с деньгами, которые должны пройти через ваш банковский счет, безопаснее сначала выяснить происхождение средств и законность операции, а не соглашаться на нее только из-за обещанного вознаграждения.