26 октября 2026 года

В Днепре десять человек обвиняют в хищении почти 50 млн гривен со счетов банковских клиентов

В Днепре завершили расследование масштабного дела о предполагаемом хищении денег с банковских счетов, владельцы которых длительное время не совершали финансовых операций или находились за границей. По версии следствия, участники организованной группы использовали служебную информацию, поддельные судебные решения и фиктивные документы для незаконного списания средств. Кроме того, в одном из эпизодов они, как утверждают правоохранители, завладели квартирой стоимостью 1,5 млн гривен.

Всего по делу установили девять потерпевших. По данным Днепропетровской областной прокуратуры, в течение 2023–2025 годов предполагаемый общий ущерб достиг почти 50 млн гривен. Обвинительный акт в отношении десяти человек направили в суд.

Как работала предполагаемая схема хищения денег с банковских счетов

Согласно материалам следствия, одним из ключевых участников схемы была бывшая руководительница отделения одного из банков. По версии обвинения, она передавала частному исполнителю сведения о счетах клиентов финансового учреждения.

Особый интерес, как следует из сообщения прокуратуры, представляли счета, владельцы которых продолжительное время не проводили операций, а также счета людей, находившихся за пределами Украины.

Такая информация могла помогать злоумышленникам определять потенциальные цели: клиенты, которые редко проверяют состояние своих счетов, могут не сразу заметить подозрительное списание средств.

При этом длительное отсутствие операций по счету само по себе не означает, что деньги становятся доступными для законного или автоматического изъятия. Ключевой вопрос в этом деле заключается в том, каким образом, по версии следствия, использовались полученные сведения и какие документы служили основанием для финансовых операций.

Поддельные судебные решения и фиктивные исполнительные документы

Как утверждают правоохранители, полученную информацию использовали для организации незаконного списания средств.

По версии следствия, частный исполнитель задействовал поддельные судебные решения и фиктивные исполнительные надписи нотариусов. На основании этих документов открывались исполнительные производства, не имевшие законных оснований.

Затем с банковских счетов клиентов списывали деньги якобы для погашения задолженности.

Таким образом, предполагаемая схема строилась не только на получении конфиденциальных сведений, но и на использовании документов, которые должны подтверждать законность принудительного взыскания.

Для владельца счета подобная ситуация особенно опасна тем, что списание может выглядеть как обычная процедура исполнения обязательств. Если человек не знает о существовании несуществующего долга или не получает своевременной информации о происходящем, он может обнаружить проблему уже после потери денег.

Однако законность исполнительных действий определяется не самим фактом наличия документа, а его подлинностью, правовыми основаниями и соблюдением установленной процедуры.

Куда переводили похищенные средства

Следующий этап предполагаемой схемы, по информации прокуратуры, заключался в переводе денег на счета других людей.

По данным следствия, один из участников группы подыскивал доверенных лиц, на банковские счета которых поступали средства. Он также организовывал последующее снятие денег наличными.

Такая организация переводов могла затруднять установление конечных получателей средств и отслеживание движения денег между отдельными участниками схемы.

При этом прокуратура не раскрывает в опубликованном сообщении названия банков, конкретные суммы, похищенные у каждого потерпевшего, или подробности отдельных финансовых операций. Поэтому определить точный механизм движения всех средств и распределение предполагаемой прибыли между фигурантами по имеющейся информации невозможно.

Следствие считает, что у участников были разные функции: от получения информации о банковских счетах до оформления документов и последующего вывода денег.

Квартиру в Днепре стоимостью 1,5 млн гривен переоформили на себя

Помимо предполагаемого хищения средств со счетов, в деле фигурирует эпизод с недвижимостью.

По информации областной прокуратуры, в одном из случаев участники группы использовали поддельные документы, чтобы оформить на себя квартиру в Днепре стоимостью 1,5 млн гривен.

На тот момент законный владелец недвижимости находился за границей.

Этот эпизод отличается от предполагаемых финансовых махинаций тем, что речь идет не о списании денег, а о завладении имуществом посредством документов, подлинность которых вызывает вопросы у следствия.

Отсутствие собственника в стране само по себе не лишает его права владеть и распоряжаться недвижимостью. Однако, если владелец не может лично контролировать происходящее, ему бывает сложнее оперативно обнаружить попытки незаконного переоформления имущества.

При этом прокуратура не сообщила:

• удалось ли вернуть квартиру законному владельцу;

• какие именно документы использовали для ее переоформления;

• какие меры применили для восстановления имущественных прав потерпевшего.

Эти обстоятельства могут получить дополнительное освещение в ходе судебного разбирательства.

Девять потерпевших и почти 50 млн гривен ущерба

По данным следствия, в рамках расследования установили девять потерпевших.

Предполагаемые преступления совершались в период с 2023 по 2025 год. За это время участники группы, как утверждают правоохранители, завладели денежными средствами и имуществом на общую сумму почти 50 млн гривен.

Эта сумма отражает ущерб, который следствие связывает с действиями обвиняемых. В опубликованном сообщении не приводится разбивка по каждому потерпевшему, поэтому нельзя утверждать, что все девять человек потеряли одинаковые суммы или что весь ущерб приходится исключительно на банковские счета.

Отдельно прокуратура указывает на квартиру стоимостью 1,5 млн гривен, фигурирующую в одном из эпизодов.

Масштаб предполагаемого ущерба и количество участников указывают на то, что следствие рассматривает дело как деятельность организованной группы, а не как единичный случай незаконного списания средств.

Вместе с тем окончательные выводы о причастности каждого фигуранта, обстоятельствах отдельных эпизодов и размере доказанного ущерба должен сделать суд.

Кому предъявили обвинения

Обвинительный акт направили в суд в отношении десяти человек.

Среди них, согласно сообщению Днепропетровской областной прокуратуры:

• Частный исполнитель, которого следствие считает организатором незаконного списания средств.

• Бывшая руководительница банковского отделения, которой вменяют передачу информации о счетах клиентов.

• Участник, занимавшийся поиском способов вывода денег.

• Семь человек, от имени которых, по версии следствия, изготавливали поддельные документы и на банковские счета которых переводили средства.

Таким образом, обвинение предполагает, что у участников были разные роли, связанные с получением информации, оформлением документов и перемещением денег.

При этом само по себе наличие банковского счета, на который поступили средства, или упоминание человека в материалах дела еще не доказывает его виновность. Степень осведомленности каждого обвиняемого, его действия и возможные мотивы должны быть установлены в предусмотренном законом порядке.

Какие статьи Уголовного кодекса Украины фигурируют в деле

В зависимости от предполагаемой роли и действий участников им инкриминируют несколько уголовных правонарушений.

В сообщении прокуратуры указаны следующие положения Уголовного кодекса Украины:

• Часть 3 статьи 15 и часть 5 статьи 190 — покушение на мошенничество и мошенничество, совершенное при квалифицирующих обстоятельствах, предусмотренных законом.

• Часть 3 статьи 209 — легализация имущества, полученного преступным путем, при наличии предусмотренных этой нормой квалифицирующих обстоятельств.

• Часть 3 статьи 28 — совершение уголовного правонарушения организованной группой.

• Части 3 и 4 статьи 358 — правонарушения, связанные с подделкой документов и их использованием, в зависимости от конкретных обстоятельств.

• Часть 3 статьи 362 — несанкционированные действия с информацией, обрабатываемой в компьютерных системах, в пределах состава правонарушения, предусмотренного этой нормой.

Конкретная правовая квалификация зависит от обстоятельств каждого эпизода и действий, которые следствие вменяет отдельным фигурантам.

Направление обвинительного акта в суд означает завершение досудебного расследования, но не является доказательством виновности. В соответствии со статьей 62 Конституции Украины человек считается невиновным, пока его вина не будет доказана в установленном законом порядке и подтверждена обвинительным приговором суда.

Кто расследовал дело

Досудебное расследование проводили следователи Следственного управления Главного управления Национальной полиции в Днепропетровской области.

Оперативное сопровождение обеспечивало Управление противодействия киберпреступлениям в Днепропетровской области.

После направления обвинительного акта в суд обстоятельства дела предстоит рассмотреть в рамках судебного разбирательства. Суду необходимо будет оценить представленные доказательства, установить обстоятельства предполагаемых преступлений и определить, подтверждаются ли обвинения в отношении каждого из десяти фигурантов.

В опубликованном сообщении прокуратуры не указаны дата первого судебного заседания, конкретный суд, в который поступил обвинительный акт, или сведения о мерах пресечения в отношении обвиняемых.

Как владельцам банковских счетов защитить свои деньги

Дело в Днепре обращает внимание на важность не только цифровой безопасности, но и контроля за юридическими основаниями финансовых операций.

Распространенные схемы интернет-мошенничества часто связаны с кражей паролей, перехватом доступа к финансовому номеру телефона или обманом владельца карты. Однако описанная прокуратурой схема, если изложенные обстоятельства подтвердятся в суде, отличается предполагаемым использованием служебной информации и поддельных документов для организации принудительного взыскания.

Поэтому владельцам счетов стоит соблюдать несколько практических правил.

1. Регулярно проверяйте движение средств

Даже если счет используется редко, периодически просматривайте историю операций, остаток и уведомления банка. При обнаружении неизвестного списания немедленно свяжитесь с финансовым учреждением.

2. Поддерживайте актуальные контактные данные

Убедитесь, что банк располагает действующим номером телефона и другими необходимыми контактами. Это поможет своевременно получать уведомления об операциях и изменениях в обслуживании.

3. Не передавайте посторонним доступ к банковским сервисам

Не сообщайте PIN-коды, CVV-код, пароли от интернет-банкинга и одноразовые коды подтверждения. Не устанавливайте программы удаленного доступа по просьбе незнакомых людей, представляющихся сотрудниками банка.

4. Не игнорируйте сообщения о долгах и исполнительных производствах

Если вам стало известно о взыскании, о котором вы ничего не знаете, выясните его правовое основание. Запросите у соответствующего учреждения информацию о документах, на основании которых начато производство, и проверьте сведения через официальные каналы.

5. При подозрительном списании сразу обратитесь в банк

Зафиксируйте дату, сумму и назначение операции. Попросите проверить обстоятельства списания и сообщите, что не признаете операцию законной, если для этого есть основания.

6. Обратитесь в правоохранительные органы при признаках преступления

Сохраните банковские выписки, уведомления, переписку и другие документы, которые могут помочь установить обстоятельства произошедшего. При подозрении на подделку документов или незаконное списание денег подайте заявление в полицию.

7. Защитите финансовый номер телефона

Номер, привязанный к банковскому счету, может использоваться для подтверждения личности и восстановления доступа к финансовым сервисам. Не раскрывайте его без необходимости, защищайте учетную запись мобильного оператора и ограничивайте возможность несанкционированной замены SIM-карты.

Если вы находитесь за границей, полезно заранее убедиться, что у вас остается возможность получать банковские уведомления и связываться с финансовым учреждением. При длительном отсутствии не стоит полагаться исключительно на то, что отсутствие операций автоматически защитит счет от постороннего вмешательства.

Что означает это дело для жителей Днепра

История с предполагаемым хищением почти 50 млн гривен показывает, насколько серьезными могут быть последствия злоупотребления доступом к финансовой информации, если следственная версия подтвердится.

Особенность дела заключается в предполагаемом сочетании нескольких механизмов: получения сведений о клиентах, использования поддельных документов, незаконного списания средств и последующего перевода денег через счета других людей. Дополнительный эпизод с квартирой указывает на то, что расследование затрагивает не только банковские операции, но и имущественные права граждан.

Для обычных клиентов главный вывод состоит в необходимости контролировать состояние счетов и своевременно реагировать на неизвестные операции или документы о взыскании задолженности. При этом ответственность за обеспечение безопасности банковских данных и законность финансовых операций лежит не только на клиентах: важны также соблюдение процедур финансовыми учреждениями и проверка законности документов всеми участниками соответствующих процессов.

Сейчас дело передано в суд. Окончательные выводы о виновности десяти обвиняемых, обстоятельствах предполагаемого хищения и размере ущерба, который будет признан доказанным, предстоит сделать суду.